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手机在线基金理财平台:招商銀行重慶分行專注財富管理領域 升級客戶體驗

2019年11月15日 00:30 來源:未知 手機版

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招商銀行重慶分行專注財富管理領域 升級客戶體驗 招商銀行重慶分行23周年行慶系列報道之財富管理篇

2019-11-13 來源:人民網-重慶頻道

> 前言:2019年12月8日,招商銀行重慶分行即將迎來23周年行慶。入渝23年來,那一片片代表勃勃生機、盎然活力的招行紅,始終彰顯著與山城相伴成長、追求卓越的不變初心。即日起,人民網重慶頻道聯手招商銀行重慶分行共同推出“正當紅 看今招”23周年行慶系列報道,通過梳理和記錄該行在服務山城市民、助力地方經濟發展,共創美好生活等諸多方面的精彩,展示其不斷發展和超越之路。

 

面對大眾越來越強的理財意識,招商銀行用“一樣的財富,不一樣的財富管理”領跑同業、引導方向、贏得市場、凝聚客戶。移動互聯網時代,在“金融科技銀行”的定位下,招商銀行積極推動財富管理邁入“智能”時代,通過數字化經營方式,賦能財富管理,讓客戶體驗更輕型舒適。

專業性動態化保障方案“千人千面”

零售客戶成千上萬,個人風險偏好、未來收益預期等不盡相同,市場環境變化無窮,招行重慶分行如何做到提供千人千面個性化、且隨市場變化跟蹤的財富管理服務?

“有針對性的搭建在區域內具有競爭力的財富產品體系,依托資產配置專業系統提供顧問式服務?!閉行兄厙旆中脅聘還芾砉宋時硎?。

縱觀該行在重慶市場上推出的財富管理產品,涵蓋保障、現金、固收、混合、權益、另類等全風險偏好,更重要的是,其中不少產品是圍繞重慶地域理財特性等專門設計,諸如引入地區高發疾病多重賠付和加額賠付的保障產品,加強高收益產品供給,篩選公募基金等更為優質的投資型產品。這些多元化產品借助招行自主研發的國內首套配置專業系統,形成科學投資組合和保險保障規劃的“資產配置建議書”后提供給客戶。

脫胎于招行17年財富管理經驗和200余萬客戶資產配置案例實踐,組織境內外百余名金融、法律、IT、財富管理專家,歷時兩年研發的國內首套財務規劃綜合服務體系,進一步更新了招行財富管理模式?!按友矍暗轎蠢?,從個人現有到家庭資產負債,從普適性到針對性,從投資到投融資的專業資產配置規劃,該體系全面考慮到人生不同階段的財富需求?!閉行兄厙旆中脅聘還芾砉宋嗜縭潛硎?。數據顯示,從去年該體系問市到今年11月,招行重慶分行有超過5.6萬名客戶通過財務規劃系統對自己和家庭的做出了合理的配置。

每季度,招行投資決策委員會對下一季度到半年的市場作出評分,給出客戶具體的配置建議,財富管理顧問則據此對客戶資產配置建議書進行追蹤,并及時調整完善。這種在個性化基礎上的動態服務方式,讓招行重慶分行財富管理客戶在今年實現了穩健型金葵花指數6.36%的平均年化收益,平衡型金葵花指數、進取型金葵花指數也分別實現了7.84%、9.55%的平均年化收益。

豐富的產品線、專業顧問團隊的動態化財富管理,為客戶帶來了看得到的收益。截至今年10月末,招行重慶分行固收產品、公募基金、存款利息分別為客戶創利15億元、5億元和4.2億元,保險保障類產品為客戶爭取權益3.7億元,財富管理累計為客戶創利超過27億元。

金融科技讓財富管理更懂客戶

17年累計的專業化經驗作后盾,大數據、云計算、人工智能等金融科技加持,招行的財富管理后勁十足。

統計表明,招行重慶分行公募基金、理財產品的手機銀行購買率已達98%和91.3%。隨著該行持續優化財富管理產品的線上購買尤其是手機銀行APP渠道,客戶越來越傾向高效、方便的線上購買。

兩年前第一次在招行手機銀行APP上購買理財產品時,李女士就通過其中的智能財富體驗對自己原有理財方式的合理性作了測評,并根據APP出具的配置提升建議及優化方案作了調整?!笆找婷饗蘊嶸?,在更換理財方案時,基本上都是參考APP上的建議。直接在APP上購買?!崩釓克?。截止2019年11月初,重慶地區有4.6萬余人通過招行手機銀行體APP進行智能財富體檢,依據體檢提升建議資產配置優化升幅超20%,平均年化收益率提升3.7%。

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